萧山农商银行“萧银理财·尊盈”2023年第4期封闭净值型理财产品 2023年第4季度报告
发布日期:2024-01-15萧山农商银行“萧银理财·尊盈”2023年第4期封闭净值型理财产品
2023年第4季度报告
产品管理人：浙江萧山农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023-10-01起至2023-12-31止。
1、 产品基本情况
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项目 |
信息 |
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产品名称 |
萧山农商银行“萧银理财·尊盈”2023年第4期封闭净值型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1122823A000026 |
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产品管理人 |
浙江萧山农村商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
招商银行股份有限公司杭州分行 |
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产品运作方式 |
非保本浮动收益型固定收益类 |
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产品成立日 |
2023-05-11 |
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产品到期日 |
2024-08-05 |
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报告期末产品份额总额 |
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业绩比较基准（如有） |
[4%-4.2%]/年 |
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估值方法 |
混合估值法 |
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杠杆水平 |
100.24% |
2、 产品收益表现
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阶段 |
净值增长率（%） |
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当期（2023-10-01至2023-12-31） |
0.93 |
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自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
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项目 |
2023-10-01至 2023-12-31 |
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本期已实现收益 |
215,184.79 |
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本期利润 |
470,752.51 |
|
期末产品资产净值 |
51,303,616.28 |
|
期末产品份额净值 |
1.028541 |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
1、
2、
3、
4、
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
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序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
||
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1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
18,566,155.02 |
36.10 |
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|
其中：普通股 |
0.00 |
0.00 |
18,566,155.02 |
36.10 |
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|
存托凭证 |
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|
|
2 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
1,688,834.44 |
3.28 |
|
3 |
固定收益投资 |
25,076,547.04 |
48.76 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：债券 |
25,076,547.04 |
48.76 |
0.00 |
0.00 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：远期 |
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期货 |
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期权 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
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|
权证 |
|
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5 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
货币市场工具 |
|
|
|
|
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
526,807.02 |
1.02 |
3,861,089.54 |
7.51 |
|
8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
9 |
资管产品 |
25,821,467.68 |
50.21 |
0.00 |
0.00 |
|
10 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
1,803,672.27 |
3.51 |
|
|
合计 |
51,424,821.74 |
100.00 |
25,919,751.27 |
50.40 |
注1：间接投资占产品总资产的比例（%）为占本产品总资产的比例（%）。
4.2 投资组合流动性风险分析
报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
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序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例（%） |
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1 |
汇添富-萧山农商行绝对收益3号集合资管计划 |
25,821,467.68 |
50.33 |
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2 |
20国开15 |
15,924,656.63 |
31.04 |
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3 |
19柯建01 |
9,151,890.41 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
浙江萧山农村商业银行股份有限公司
2024-01-15