萧山农商银行“萧银理财·尊盈”2024年第16期封闭净值型理财产品 2024年半年度报告
发布日期:2024-08-29
萧山农商银行“萧银理财·尊盈”2024年第16期封闭净值型理财产品
2024年半年度报告
产品管理人：浙江萧山农村商业银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司杭州分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司杭州分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024-04-11起至2024-06-30止。
1、 产品基本情况
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项目 |
信息 |
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产品名称 |
萧山农商银行“萧银理财·尊盈”2024年第16期封闭净值型理财产品 |
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产品登记编码 |
C1122824A000020 |
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产品管理人 |
浙江萧山农村商业银行股份有限公司 |
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产品托管人 |
招商银行股份有限公司杭州分行 |
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产品运作方式 |
非保本浮动收益型固定收益类 |
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产品成立日 |
2024-04-11 |
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产品到期日 |
2025-07-07 |
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报告期末产品份额总额 |
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业绩比较基准（如有） |
[3.45%-3.55%]/年 |
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估值方法 |
混合估值法 |
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杠杆水平 |
100.10% |
2、 产品收益表现
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阶段 |
净值增长率（%） |
|
当期（2024-04-11至2024-06-30） |
0.81 |
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自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
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项目 |
2024-04-11至 2024-06-30 |
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本期已实现收益 |
340,861.95 |
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本期利润 |
402,842.55 |
|
期末产品资产净值 |
50,402,842.55 |
|
期末产品份额净值 |
1.008057 |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
1、
2、
3、
4、
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
|
序号 |
项目 |
直接投资 |
间接投资 |
||
|
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
||
|
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
3,247,466.89 |
6.44 |
|
|
其中：普通股 |
0.00 |
0.00 |
3,247,466.89 |
6.44 |
|
|
存托凭证 |
|
|
|
|
|
2 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
55.87 |
0.00 |
|
3 |
固定收益投资 |
38,618,383.33 |
76.54 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：债券 |
38,618,383.33 |
76.54 |
0.00 |
0.00 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：远期 |
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|
|
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期货 |
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|
|
|
期权 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
权证 |
|
|
|
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5 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
6 |
货币市场工具 |
|
|
|
|
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
866,149.39 |
1.72 |
7,323,869.37 |
14.52 |
|
8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
|
9 |
资管产品 |
10,970,298.16 |
21.74 |
0.00 |
0.00 |
|
10 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
436,939.63 |
0.87 |
|
|
合计 |
50,454,830.88 |
100.00 |
11,008,331.77 |
21.82 |
注1：间接投资占产品总资产的比例（%）为占本产品总资产的比例（%）。
4.2 投资组合流动性风险分析
报告期内管理人合理安排资产结构，严格按照产品说明书约定的投资范围、比例等要求进行投资管理，流动性风险可控。
4.3 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
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序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例（%） |
|
1 |
20国开15 |
15,073,907.07 |
29.91 |
|
2 |
汇添富-萧山农商行绝对收益2号集合资管计划 |
10,970,298.16 |
21.77 |
|
3 |
19国开10 |
6,209,452.92 |
12.32 |
|
4 |
23海尖01 |
6,056,248.20 |
12.02 |
|
5 |
21余姚农商二级 |
4,353,486.34 |
8.64 |
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6 |
20嘉善农商二级 |
3,698,044.54 |
7.34 |
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7 |
21甬城农商二级 |
3,227,244.26 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
浙江萧山农村商业银行股份有限公司
2024-08-29